Gabriela Zapata, autora del estudio,  describe que la mayoría de las iniciativas en México fueron categorizadas como una educación financiera “clásica”, enfocada en la difusión de información, ya sea en aula o en línea, principalmente sobre temas genéricos como: ahorro, crédito, seguros, tasas de interés, tarjeta de crédito, la administración del dinero y la planificación o realización de presupuestos.

La autora considera que la difusión de este tipo de iniciativas se debe a que son más fáciles de contabilizar sus resultados, aunque sí se dificulta la medición del impacto de estas iniciativas en la toma de decisiones de las personas. “Algunas iniciativas miden los niveles de aprendizaje justo después de la intervención, pero no tienen manera de saber cómo, en la práctica, el aprendizaje informa la toma de decisiones de los consumidores a futuro”, afirmó Gabriela.

Entre las mayores plataformas de educación financiera en México, la autora del libro menciona las de BBVA Bancomer, Banamex y Banco Azteca, que, con algunas variaciones, son mecanismos unidireccionales de suministro de información al público. En el momento en que se realizó el estudio, ninguno de ellos medía sus programas en relación con el valor de su aportación al negocio, pero sí expresaron su interés por comprender mejor la eficacia de sus programas y han comenzado a tomar medidas iniciales para evaluar el cambio de comportamiento en los usuarios.

Zapata mencionó que existen diversas iniciativas, tanto de proveedores de servicios financieros como de plataformas tecnológicas independientes, que mejoran la oferta y el uso de servicios financieros y que pueden aprovecharse para ayudar a los usuarios a comprender, visualizar y administrar mejor sus finanzas. Todas son iniciativas relativamente recientes y ninguna ha alcanzado una escala considerable, pero son innovadoras y prometedoras.

Para conocer más sobre el estudio se puede acceder a la siguiente link